【基金管理人】基金管理人資格和職責(zé) 基金管理人資格考試

基金管理人資格和職責(zé)

基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運(yùn)用基金資產(chǎn)的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴(yán)格限定，才能保護(hù)投資者的利益，只有具備一定的條件的機(jī)構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。

各個國家或地區(qū)對基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請成為基金管理人的機(jī)構(gòu)要依照本國或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī)，經(jīng)政府有關(guān)主管部門審核批準(zhǔn)后，方可取得基金管理人的資格。審核內(nèi)容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實(shí)力及良好的信譽(yù)，是否具備經(jīng)營、運(yùn)作基金的硬件條件（如固定的場所和必要的設(shè)施等）、專門的人才及明確的基金管理計(jì)劃等。

基金管理人資格

基金管理人需具備的條件：各個國家和地區(qū)有不同的規(guī)定，但通常要包括以下幾個方面：

1．具有一定數(shù)額的資本金，如《基金辦法》中規(guī)定擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為1000萬元；

2．與托管人在行政上、財(cái)務(wù)上和管理人員上相互獨(dú)立；

3．有完整的組織結(jié)構(gòu)；

4．有足夠的、合格的專業(yè)人才；

5．具有完備的風(fēng)險控制制度和內(nèi)部管理制度。

在我國，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

在我國，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程

（二）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

（三）主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽(yù)，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣

（四）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

（六）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

基金管理人不得有的行為

(一)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

(二)不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

(三)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

(四)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

(五)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

基金管理人資格考試

根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監(jiān)會《關(guān)于申請?jiān)O(shè)立基金管理公司有關(guān)問題的通知》的規(guī)定、申請?jiān)O(shè)立基金管理公司需要經(jīng)過以下程序：

(1)申請?jiān)O(shè)立基金管理公司應(yīng)至少有兩個符合條件的發(fā)起人發(fā)起。由主要發(fā)起人作為申請人向中國證監(jiān)會提出申請。

(2)設(shè)立基金管理公司應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段，基金管理公司的籌建和開業(yè)必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

(3)申請籌建基金管理公司，應(yīng)由主要發(fā)起人作為申請人向中國證監(jiān)會提交以下申請材料：申請報(bào)告;可行性報(bào)告;發(fā)起人情況;發(fā)起人協(xié)議;負(fù)責(zé)籌建工作的人員名單、簡歷;以及中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。其中發(fā)起人協(xié)議主要包括：發(fā)起人的基本權(quán)利及義務(wù)、發(fā)起人認(rèn)購基金單位的出資方式及首次認(rèn)購和在存續(xù)期間持有基金單位的份額、發(fā)起人對主要發(fā)起人的授權(quán)等。

(4)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)籌建的基金管理公司的籌建期限為6個月。如遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可適當(dāng)延長，但最長不得超過1年。在籌建期限內(nèi)，不得開展基金管理和其他業(yè)務(wù)活動。

(5)基金管理公司籌建就緒，由申請人向中國證監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交以下申請材料：籌建情況、驗(yàn)資證明、人員情況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能、管理制度、公司章程、營業(yè)場所及技術(shù)設(shè)施、基金管理計(jì)劃與業(yè)務(wù)規(guī)則以及中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。其中公司章程應(yīng)按照中國證監(jiān)會頒發(fā)的《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施準(zhǔn)則第四號《基金管理公司章程必備條款指引》制定。