一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格證取消了嗎

現(xiàn)在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，保險(xiǎn)代理人等考試已經(jīng)取消。保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于保險(xiǎn)中介從業(yè)人員管理有關(guān)問題的通知》，要求各保監(jiān)局不得受理保險(xiǎn)銷售、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資核準(zhǔn)審批事項(xiàng)，并依法妥善做好后續(xù)工作。

雖然保險(xiǎn)從業(yè)資格取消了，但這并不意味著門檻降低或者服務(wù)質(zhì)量下降。根據(jù)保險(xiǎn)從業(yè)資格最新規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范從業(yè)人員準(zhǔn)入管理，認(rèn)真對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行甄選，加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，確保從業(yè)人員品行良好，具有相應(yīng)的專業(yè)能力。對(duì)于把關(guān)不嚴(yán)，造成客戶投訴率、保單退保率等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)異常的機(jī)構(gòu)，保監(jiān)局應(yīng)采取相關(guān)監(jiān)管措施。

所以如果你不滿意保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員的服務(wù)或者利益受損，可以向銀保監(jiān)會(huì)進(jìn)行投訴，銀保監(jiān)會(huì)會(huì)采取相關(guān)措施來維護(hù)你的利益。

二、成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人需要什么條件

根據(jù)保險(xiǎn)從業(yè)最新規(guī)定，個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，具有從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力。

三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)

1、發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險(xiǎn)需求，爭(zhēng)取成為客戶認(rèn)可的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。

2、對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)研、查勘，提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

3、針對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案，其核心為保險(xiǎn)方案。

4、協(xié)助或代表客戶進(jìn)行保險(xiǎn)采購，選擇合適的保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)方案。

5、協(xié)助客戶辦理投保、繳費(fèi)等手續(xù)。

6、審核保險(xiǎn)協(xié)議、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)單等技術(shù)文件。

7、對(duì)客戶保險(xiǎn)相關(guān)人員進(jìn)行保險(xiǎn)培訓(xùn)，告知保險(xiǎn)方案內(nèi)容、被保險(xiǎn)人義務(wù)、保險(xiǎn)報(bào)案方式、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)系人等重要保險(xiǎn)事宜。

8、發(fā)生保險(xiǎn)事故后，協(xié)助客戶報(bào)案、收集報(bào)案材料、查勘現(xiàn)場(chǎng)、代表客戶與保險(xiǎn)公司談判等。

9、日常聯(lián)系、定期報(bào)送保險(xiǎn)服務(wù)情況等其他工作。