確立理財觀

把理財當成一種習慣，全面的理財應(yīng)該包括現(xiàn)金計劃、消費計劃、保險計劃、投資計劃等等；理財要明確目標，且這個目標可量化，具有時效性。

財務(wù)管理

列出自己的財務(wù)狀況在邁出投資理財之前，準備工作要充分。列出自己的日常收入、支出、原始積累等等情況，后期投資理財時，可以借助這些做出總結(jié)。

制定規(guī)劃

合理規(guī)劃理財方向根據(jù)個人實際情況，是選擇穩(wěn)健型，還是進取型的理財產(chǎn)品，做出理財短期和長期目標，并保證目標的可行性。

找到合理的理財方式

現(xiàn)今的理財方式令人眼花繚亂，根據(jù)自己確立的目標，結(jié)合自身實際財務(wù)情況，考量理財產(chǎn)品的風險安全性，找到適合自己的理財方式。

節(jié)省

合理規(guī)劃口袋里的錢，減少不必要的開支，不鋪張浪費，把錢花在有意義、有價值的事情上。學會理性消費，量入為出。